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金麻煩~~

     為防範洗錢,自3月18日起民眾赴各銀行臨櫃時,凡單筆提領或換鈔現金為50萬元(含等值外幣)以上時,不論是本人或代理人必須攜帶身分證被查驗,否則銀行行員必會拒絕,否則違反規定,行員自己要被罰款200萬元。
 
     「這是阿扁條款嗎?」大型行庫人員說,由於國內外洗錢案例,越來越嚴重,包括日本、美國等對防範洗錢登記金額門檻,都是往下調降。
 
     不過,行庫人員認為,為防範洗錢,法務部與金管會決定將防範洗錢登記門檻由現行100萬元調降為50萬元,若是民眾忘記攜帶身分證提供查驗,就會遭拒絕,仍需要再跑一趟,徒增困擾,也造成行員麻煩,預期臨櫃業務將暴增2倍。
 
     行庫人員說,由於銀行自動櫃員機(ATM)每天最高提領12萬元,因此民眾赴銀行提領或換現金50萬以上情況很多。
 
     舉例:不論是購買大額股票、存提現款逾50萬元,常常會發生;甚至娶媳婦要準備50萬元現金,則換100元紅色新鈔,也要登記在「大額通報交易紀錄簿」裡,不勝煩擾。
 
     金管會去年底依據「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,將現行單筆現金收或付或換鈔交易達新台幣100萬元(含等值外幣)以上,調降為新台幣五十萬元(含等值外幣)以上,民眾須提供身分證件查驗,且最近決定3月18日起實施。
中國時報 【唐玉麟/台北報導】
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